Bài đọc nhiều nhất
Liên kết
Hình sự

Mánh lới sau những vụ siết nợ nghìn tỷ

Thứ năm, 13.12.2012 20:52
Những đối tượng huy động vốn đánh trúng vào lòng tham từ việc trả lãi suất cao gấp nhiều lần khiến nhiều người mang tài sản của bản thân, gia đình đến ngân hàng thế chấp vay vốn. Sau đó, đem cho vay lại mà người vay không có tài sản gì đảm bảo việc trả nợ. Đến khi “con nợ” bỏ trốn, nhiều người chỉ còn biết... khóc.

 

 

Để huy động được tiền, các đối tượng đi vay dùng thủ đoạn đưa trần lãi suất cao lên (có trường hợp vay 1 triệu đồng trả lãi đến 7.000- 10.000 đồng/ngày) và cứ thế lãi mẹ đẻ lãi con.

Thậm chí, với việc hứa trả lãi suất cao gấp nhiều lần so với ngân hàng, có trường hợp lên đến 30%/tháng, nhiều người dân đã mang tài sản của bản thân, gia đình đến ngân hàng thế chấp vay, sau đó cho vay lại, trong khi người vay không có tài sản gì đảm bảo việc trả nợ.

Đa số người vay mượn tiền, tài sản thường tạo vỏ bọc sang trọng, giàu có để tạo niềm tin, nhằm huy động vốn sử dụng vào mục đích kinh doanh. Song không ít trường hợp vay tiền sử dụng vào mục đích bất hợp pháp như đánh bạc, buôn lậu...

Do vay với lãi suất cao và quá trình kinh doanh bị thua lỗ, dẫn đến tình trạng thâm hụt vốn, không có khả năng trả nợ rồi bỏ trốn. Từ đó gây bức xúc dẫn đến các đối tượng cho vay lãi đã trực tiếp hoặc thuê người đến đe dọa, ném chất bẩn vào nhà để gây áp lực về tinh thần, thậm chí dùng cả vũ khí nóng để uy hiếp.

Căn nhà của Nguyễn Thị Cúc (ở Phú Xuyên, Hà Nội), kẻ bị “vỡ nợ” sau khi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt trên 200 tỷ đồng. (Ảnh VTC News)

Theo thống kê của Cục CSHS, Bộ Công an (C45), từ năm 2010 đến nay, cả nước đã xảy ra trên 100 vụ lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản liên quan đến vay, huy động vốn của người dân với tổng số tiền lên đến 4.500 tỷ đồng.

Nhiều vụ vỡ nợ lớn xảy ra khiến hàng trăm gia đình điêu đứng, bị cầm cố hết tài sản, ruộng vườn, thậm chí trắng tay, ảnh hưởng đến ANTT trên địa bàn. Nơi xảy ra nhiều là Hà Nội, TP.HCM, Đà Nẵng, Cần Thơ. Điển hình như vụ Tạ Việt Quang vỡ nợ 300 tỷ đồng ở Đan Phượng, Hà Nội; vụ Nguyễn Thị Dậu cũng khoảng 200 tỷ đồng, ở Hà Đông, Hà Nội; vụ Nguyễn Thị Cúc, hơn 200 tỷ đồng, ở Phú Xuyên, Hà Nội...

Theo đánh giá của C45, phương thức thủ đoạn của loại tội phạm “Tín dụng đen” diễn ra rất tinh vi và khó kiểm soát. Lấy lý do tự nguyện, được thỏa thuận ngầm, thường cho vay bằng kiểu tín chấp không có tài sản cầm cố, tiền lãi suất cao nên nhiều người có tâm lý hám lời đã cho vay với số tiền lớn.

Những kẽ hở
Theo báo cáo chưa đầy đủ của các địa phương, từ năm 2010 đến tháng 6/2012, trên địa bàn cả nước xảy ra 4.327 vụ việc liên quan đến tội phạm dạng “Tín dụng đen”, trong đó có 31 vụ giết người, 218 vụ cố ý gây thương tích, 338 vụ cướp tài sản, 689 vụ cưỡng đoạt tài sản, 1.007 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản, 1.896 vụ lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, 54 vụ hủy hoại tài sản. Tại 18 địa bàn trọng điểm xảy ra 2.074 vụ liên quan đến tội phạm dạng “Tín dụng đen”.
 

Nói về tình hình vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “Tín dụng đen”, ông Bùi Sỹ Tiến, Cục trưởng C45 chỉ ra những kẽ hở trong Luật: Điều 163 BLHS quy định, người nào cho vay với mức lãi suất cao gấp 10 lần so với lãi suất của Ngân hàng Nhà nước trở lên thì phạm tội Cho vay nặng lãi.
 
Tuy nhiên phải chứng minh được các đối tượng cho vay nặng lãi hoạt động chuyên nghiệp và lấy số lãi làm nguồn sống chính.

Theo ông Tiến, việc chứng minh hành vi phạm tội của các đối tượng này rất khó khi mà Luật không đưa ra được khái niệm thế nào là “hoạt động chuyên nghiệp và lấy lãi suất làm nguồn sống chính”. Vì vậy, để điều tra và xử lý tội Cho vay nặng lãi là gần như không có.

Đối với hoạt động “Tín dụng đen”, có luật để điều chỉnh là tội Lạm dụng tín nhiệm, chiếm đoạt tài sản. Tuy nhiên, các quy định pháp luật hiện nay còn nhiều sơ hở để bọn tội phạm lợi dụng, gây khó khăn cho công tác điều tra, truy tố, xét xử. Nhất là xác định yếu tố bỏ trốn, gian dối, sử dụng bất hợp pháp, chiếm đoạt tài sản.

Cục trưởng C45 cho rằng, để hạn chế được hoạt động “Tín dụng đen” đang diễn biến rất phức tạp như hiện nay, chúng ta phải tăng cường công tác quản lý đối với các dịch vụ kinh doanh có điều kiện, đặc biệt là dịch vụ cầm đồ.

Cần sửa đổi những điểm chưa phù hợp trong Luật. Đề nghị cơ quan nội chính, VKS, Tòa án, Bộ Công an có hướng dẫn cụ thể như thế nào là bỏ trốn, như thế nào là sống bằng nghề cho vay nặng lãi...

"Chúng ta đã cho phép thành lập các công ty đòi nợ, hoạt động phức tạp, tổ chức các băng nhóm tội phạm, gây mất an ninh trật tự, khủng bố con nợ bằng nhiều cách được Nhà nước bảo hộ... Trong khi, chúng ta có các cơ quan hành pháp, sao lại cho thành lập các công ty đòi nợ để làm gì. Phải chăng chúng ta cho rằng cần có đòi nợ ngoài pháp luật?" - ông Tiến thẳng thắn.

Ông Tiến cũng nói thêm, các tổ chức tín dụng cần cởi mở hơn vì trong bộ phận dân chúng có những người có nhu cầu vay tiền nóng để trả nợ, thanh toán... Trong khi, tiếp cận ngân hàng thì khó nên họ phải tìm đến những người có tiền cho vay nóng để giải quyết nhu cầu.

  • T.Nhung

 

THEO DÒNG SỰ KIỆN
Những 'hợp đồng ép chết' khó tin từ tín dụng đen
Vợ chồng 'đại gia làng' vỡ nợ bị khởi tố
Hà Nội lại chấn động với vụ vỡ nợ 260 tỷ đồng
Thêm một vụ vỡ nợ gây chấn động
Vỡ nợ hàng trăm tỷ: 'Rất khó đòi lại tiền'
Vỡ nợ trăm tỷ ở Từ Liêm: Nạn nhân là người thân
Đằng sau những vụ vỡ nợ hàng trăm tỷ
Choáng váng vụ vỡ nợ mới trên 600 tỷ ở HN
Điểm mặt “đại gia vỡ nợ” chấn động Hà thành
Bất thường sau vụ vỡ nợ hàng trăm tỷ?
Chân dung vợ chồng vỡ nợ hàng trăm tỷ ở HN
Tin đồn vỡ nợ 1000 tỷ: Mới xác nhận 273 tỷ
Hà Nội: Điêu đứng những vụ vỡ nợ trăm tỷ
Trắng đêm “canh“ người đàn bà vỡ nợ 150 tỷ
Vỡ nợ chấn động Thái Bình của một đại gia

[Trở về] [Đầu trang]In bài viết Gửi cho bạn bè

 

Các tin mới khác:
» Trăm cảnh sát vây bắt trùm cho vay nặng lãi (16.12.2012)
» Đằng sau vụ giết bạn tại giảng đường (21.12.2012)
» Nghi án chôn con 10 tháng dưới lớp bê tông chấn động Hà Nội (23.12.2012)
» An táng xong, sững sờ biết con trai sát hại bố (23.12.2012)
» Những vụ cướp tiệm vàng chấn động năm 2012 (25.12.2012)
» 'Kỳ án vườn mít' lại thêm rối (16.01.2013)
» Hành trình tù oan của người đòi bồi thường nửa tỷ (20.01.2013)
» Đằng sau vụ vỡ nợ lớn nhất Hà Nội: Đại gia ngã ngựa (23.01.2013)
» Người trẻ phạm tội dưới góc nhìn chuyên gia (19.04.2013)
» Tên trộm 'có một không hai' ở Hà Nội (19.04.2013)

Các tin khác:
» Phá đường dây ma túy cực lớn tại Sài Gòn (05.12.2012)
» Bị truy đuổi, cướp đường phố nổ súng gây náo loạn (05.12.2012)
» 81 tuổi, nhận 20 năm tù vì hiếp dâm trẻ em (01.12.2012)
» Đại gia dính quả lừa “rửa” hàng triệu USD nhuộm đen (01.12.2012)
» Những vụ cướp “chấn động” Sài thành (28.11.2012)
» Gia hạn điều tra vụ 'hoa hoa hậu bán dâm' (07.11.2012)
» Tước danh hiệu, bắt giam cảnh sát dâm ô với trẻ em (07.11.2012)
» Đường dây buôn phụ nữ “trọn gói’” 60 triệu (16.10.2012)
» Bắt Trưởng Văn phòng Công ty đầu tư Sài Gòn ở HN (08.09.2012)
» Rút yêu cầu khởi tố: Nhiều tình huống tranh cãi (05.04.2012)


Quảng cáo